SAV-Rahoitus Oyj:n hallinnointiperiaatteet
SAV-Rahoitus Oyj:n hallintoon ja johtamiseen sovelletaan Suomen lakeja ja yhtiön yhtiöjärjestystä. Yhtiö noudattaa myös OMX First North sääntöjä.
WWW-sivut
Yhtiön hallinnointiperiaatteiden selostusta päivitetään juoksevasti, kun muutoksia tehdään. Internet sivuilla www.sav-rahoitus.fi ylläpidetään kulloinkin voimassaolevaa selostusta. Myös tilinpäätöstiedot sekä puolivuosikatsaukset löytyvät yhtiön verkkosivuilta.
Yhtiökokous
Yhtiökokous on yhtiön ylin päätöksentekoelin. Varsinainen yhtiökokous pidetään kerran vuodessa. Osakkeenomistajat käyttävät yhtiökokouksessa päättämisvaltaansa yhtiön asioissa. Yhtiökokous käsittelee osakeyhtiölain ja yhtiöjärjestyksen määräämät asiat, kuten tilinpäätöksen vahvistamisen, osingonjaosta päättämisen ja yhtiöjärjestyksen muuttamisen. Yhtiökokous valitsee hallituksen sekä tilintarkastajat ja päättää heille maksettavista palkkioista. Ylimääräinen yhtiökokous kutsutaan koolle tarvittaessa.
Kutsu yhtiökokoukseen toimitetaan kirjeitse, sähköpostilla tai julkaisemalla se valtakunnallisessa sanomalehdessä. Kutsu on toimitettava osakkeenomistajalle aikaisintaan neljä viikkoa ja viimeistään 17 päivää ennen kokousta. Osallistumisoikeus edellyttää ilmoittautumista kokoukseen.
Osakkeet
Yhtiön osake noteerataan NASDAQ OMX:n First North markkinapaikalla Suomessa. Osakkeen kaupankäyntitunnus on SAV1V. Yhtiöllä on yksi osakesarja ja osakkeiden määrä on 2 251 456 kpl. Kaikki osakkeet tuottavat samat oikeudet. Yhtiöllä on 30.6.2009 tilanteen mukaan 126 osakkeenomistajaa eikä yhtiöllä itsellään ole hallussa omia osakkeita. Yhtiökokous on myöntänyt 24.9.2009 hallitukselle osakeantivaltuuden laskea liikkeelle 100 000 uutta osaketta yhdessä tai useammassa erässä. Valtuutus on voimassa enintään 24.9.2014 asti.
Hallitus
Yhtiöjärjestyksen mukaan hallitukseen voi kuulua kolmesta viiteen jäsentä. Jäsenen toimikausi alkaa yhtiökokouksen päättymisestä ja jatkuu seuraavaan varsinaiseen yhtiökokoukseen asti. Yhtiön hallituksen tehtävät ja vastuut määräytyvät osakeyhtiölain sekä muun soveltuvan lainsäädännön pohjalta. Hallitus huolehtii yhtiön hallinnosta ja toiminnan asianmukaisesta järjestämisestä sekä käsittelee ja päättää kaikki merkittävimmät yhtiön toimintaa koskevat asiat. Yhtiöllä on toimitusjohtaja, jonka nimittää hallitus. Toimitusjohtaja ei ole hallituksen jäsen.
Hallitus kokoontuu puheenjohtajan kutsusta niin usein kuin yhtiön asiat sitä edellyttävät. Hallitus on päätösvaltainen, kun yli puolet sen jäsenistä on läsnä kokouksessa. Asiat ratkaistaan enemmistöpäätöksin. Äänten jakautuessa tasan tulee päätökseksi puheenjohtajan kannattama mielipide. Hallitus on noudattanut periaatetta, että se kokoontuu kerran kuukaudessa heinäkuuta lukuun ottamatta.
Yhtiön hallituksessa on 24. syyskuuta 2009 pidetyn yhtiökokouksen jälkeen kolme jäsentä.
Toimitusjohtaja ja muu johto
Hallituksen valitsema toimitusjohtaja hoitaa yhtiön juoksevaa hallintoa hallituksen antamien ohjeiden ja määräysten mukaisesti. Toimitusjohtaja huolehtii yhtiön kirjanpidon lainmukaisuudesta ja varainhoidon luotettavasta järjestämisestä.
Yhtiön toimitusjohtaja on ekonomi, KTM Harri Kalliokoski. Toimitusjohtajan vastuualueena on yleisjohto, henkilöstöhallinto ja tuotekehitys.
Hallintopäällikkönä toimii Ari Vainionpää. Hallintopäällikkö vastaa taloushallinnon ohessa Back Officen asiakaspalvellun toimivuudesta.
Palkitseminen
Yhtiökokous vahvistaa hallituksen jäsenten palkkiot vuosittain ja hallitus vahvistaa toimitusjohtajan palkan ja muut edut. Yhtiön toimitusjohtajan kannustepalkkioista päättää yhtiön hallitus. Hallituksen jäsenille maksetaan palkkioita ainoastaan hallituksen jäsenyyden perusteella.
Hallituksen jäsenille ei makseta palkkiota 29.9.2008 pidetyn yhtiökokouksen päätöksen mukaisesti. Hallituksen jäsenille korvataan matkakulut.
Toimitusjohtajan eläke-edut määräytyvät työntekijäin eläkelain (TyEL) mukaan. Toimitusjohtajan irtisanomisaika on kuusi (6) kuukautta ja irtisanomisajan palkan lisäksi toimitusjohtajalle maksetaan irtisanomistapauksessa 6 kk:n palkkaa vastaava lisäkorvaus. Toimitusjohtajalle maksetaan kuukausipalkan lisäksi tulospalkkiota. Tulospalkkio perustuu yhtiön tulokseen sekä muihin asetettujen avaintavoitteiden toteutumiseen. Yhtiössä ei ole toistaiseksi käytössä osake- eikä osakejohdannaisia palkitsemisjärjestelmiä.
Toimitusjohtaja Harri Kalliokoskelle maksettiin tilikaudella 2008-2009 säännöllistä rahapalkkaa ja luontaisetuja yhteensä 79100 euroa.
Valvontajärjestelmä
Sisäisen valvonnan ja riskienhallinnan avulla varmistetaan, että yhtiön toiminta on mahdollisimman tehokasta ja tuloksellista, informaatio luotettavaa ja että säännöksiä ja toimintaperiaatteita noudatetaan. Ylin vastuu kirjanpidon ja varainhoidon valvonnasta kuuluu yhtiön hallitukselle, ja toimitusjohtaja vastaa valvontajärjestelmän ja riskienhallinnan järjestämisestä käytännössä. Yhtiön taloudellista tilannetta ja kehitystä seurataan kuukausittain, ja tiedot julkistetaan vuosikertomuksessa sekä osavuosikatsauksissa.
Sisäpiiri
Yhtiö noudattaa NASDAQ OMX First North markkinapaikan sisäpiiriohjetta.
Yhtiön pysyvään sisäpiiriin luetaan lain mukaan hallituksen jäsenet, toimitusjohtaja ja tilintarkastajat, jotka merkitään yhtiön julkiseen sisäpiirirekisteriin. Pysyvästi sisäpiiriin kuuluu yhtiön koko henkilökunta, joka on rekisteröity yhtiön ei-julkiseen, yrityskohtaiseen sisäpiirirekisteriin. Yrityskohtaiseen sisäpiirirekisteriin merkitään myös hankekohtaiset sisäpiiriläiset, eli henkilöt, jotka tilapäisesti saavat sisäpiirintietoa työ- tai muun sopimuksen perusteella.
Yhtiö ylläpitää sisäpiirirekisteriään itse. Yhtiön pysyvä sisäpiirirekisteri löytyy yhtiön verkkosivuilta.
Tilintarkastus
Yhtiöjärjestyksen mukaan yhtiöllä on yksi varsinainen tilintarkastaja ja tarvittaessa varatilintarkastaja. Yhtiökokous valitsee tilintarkastajan, jonka toimikausi päättyy seuraavan varsinaisen yhtiökokouksen päättyessä. Yhtiön vuositilinpäätöksen yhteydessä tilintarkastajat antavat osakkeenomistajille tilintarkastuskertomuksen.
Lakisääteisen tilintarkastuksen tehtävänä on todentaa, että tilinpäätös antaa oikeat ja riittävät tiedot yhtiön tuloksesta ja taloudellisesta asemasta. Tilintarkastuksen avulla osakkeenomistajat saavat riippumattoman lausunnon siitä, miten yhtiön kirjanpito, tilinpäätös ja hallinto on hoidettu. Tilintarkastajat käyvät yleensä läpi yhtiön hallinnon, kirjanpidon, palkkahallinnon, vaihto-omaisuuskirjanpidon sekä muut tarvittavat tarkastuskohteet 2-3 kertaa vuodessa.
- Yhtiön tilintarkastajana on toiminut KPMG Oy, KHT-yhteisö, päävastuullisena tilintarkastajana Pauli Salminen, KHT.
- Tilikaudella 2008-2009 tilintarkastajille maksettiin 20 560 euroa, mikä sisältää tarkastuspalkkion lisäksi korvauksia konsultoinnista
Tilinpäätöstiedot internet-sivuilla
Yhtiön tilinpäätöstiedot kolmelta edelliseltä tilikaudelta löytyvät yhtiön internet-sivuilta.